Золото: цена, инвестиции и прогноз

Этот жёлтый металл относят к группе благородных. Это означает, что он устойчив к коррозии. Редкость позволяет причислить его к драгоценным металлам, однако, по своим химическим характеристикам он немного уступает платине. На золото цена во все времена удерживалась на высоком уровне. На производственные нужды уходит не более 10% мирового запаса этого дорогостоящего материала.

Он, как правило, используется в сфере высоких технологий для изготовления электронных микросхем, а также в медицине для фармакологических нужд и в стоматологии. Остальная часть всемирного запаса служит в качестве резерва для государственных и частных банков разных стран, а также хранится у граждан в виде ювелирных украшений и слитков.

С незапамятных времён этот драгметалл применяли как денежный эквивалент. Потом его заменили деньги из бумаги, которые сначала выпускались монетными дворами государств под обеспечением того ценного металла, хранившегося в их казне. Бурный рост производства в двадцатом веке привёл к тому, что драгметалла в казне стран не хватало, чтобы удержать инфляцию бумажных денег.

Поэтому в середине прошлого века мировое сообщество пришло к решению оставить привязанной к этому металлу только валюту Соединённых Штатов Америки. Так, он потерял свою функцию основной валюты и стал выполнять роль резервной.

Вплоть до 70-х годов прошлого века его стоимость устанавливалась в долларах США. Вскоре, после того как Соединённые Штаты отказались фиксировать мировую цену золота в своей валюте, в середине 70-х были введены плавающие курсы валют. Это означало полную утрату драгметаллом функции денежного эквивалента. С тех пор он стал просто товаром. А его стоимость зависит от воздействия на него рыночных механизмов.

От чего зависит цена на драгметалл на международной арене?

Цена на золото сегодня устанавливается в соответствии со спросом желающих инвестировать в него свои средства. В государствах с низким уровнем экономического развития, таких как Индия, золота покупка происходит чаще всего в виде ювелирных украшений.

А в странах с развитой экономикой его приобретают в виде слитков и монет. На Западе также практикуется вложение средств в драгметалл путём инвестирования в биржевые фонды или открытия специальных счетов.

По цене металла сегодня можно легко определить, насколько инвесторы готовы к риску. Если рынок не стабилен, то игроки начинают активно скупать драгметалл, чтобы защитить свои капиталы. Таким образом, обстановку на фондовом рынке, которая зависит от экономической ситуации, можно проанализировать по его котировкам.

Многолетняя практика показывает, что когда фондовый рынок падает, стоимость благородного металла, наоборот, растёт.

Тенденции к падению котировок металла свидетельствуют о наплыве капитала на рынок инвестиций, который в этот же момент уходит с рынка товаров. Это вызывает оживление у инвесторов, готовых в период экономического роста рисковать своими средствами.

Цена на золото в рублях чутко откликается на международные котировки. Однако цены на золото в России оказываются под влиянием и такие факторов, как текущее состояние экономики и политики страны.

Основные причины, из-за которых мировая цена золота изменяется, следующие:

• Когда американская валюта растёт, на техническое золото цена падает. Причиной этого является желание вкладчиков перераспределить свои средства в более выгодные активы. Падение курса доллара, напротив, вызывает рост стоимости тройской унции.
• Если в каком-либо из государств, осуществляющих экспорт ценного металла в больших объёмах, происходит стихийное бедствие, приводящее к уменьшению добычи драгметалла, то это вызывает уменьшение его поставок на мировой рынок.
• Устойчивость рынка жёлтого металла зависит от множества различных факторов. На него оказывают влияние политическая, социальная, экономическая обстановка. Необходимо принимать во внимание эти моменты, когда речь идёт о том, как мировой рынок золота формирует стоимость на драгоценный металл.
• В наши дни цены на драгметалл определяются только механизмами рынка. Ни один финансовый институт, ни какая-либо страна не имеют полномочий устанавливать фиксированную стоимость металла. Для того чтобы успешно делать прогнозы вероятных колебаниях стоимости металла, нужно следить за последними новостями из мира финансов.
• Следует не забывать и о том, что на золото котировка находится в большой зависимости от состояния дел на чёрном рынке ценных металлов. Теневая экономика, наряду с официальными мировыми финансовыми институтами, способна значительно влиять на котировки.

Динамика цен на золото с 2005 года

Доверие к американскому доллару и валюте Евросоюза сильно подорвано за последние несколько лет по ряду причин. Евросоюз лихорадят внутренние противоречия. Весь мир все ещё охвачен финансовым кризисом. Санкции в отношении Российской Федерации и нарушение торговых связей, не всегда успешное внедрение антикризисных мер, вооружённые конфликты на Ближнем Востоке, все это негативно сказывается на курсах основных мировых валют.

В свете происходящего, вкладчики вынуждены искать альтернативы для сохранения своих капиталов. Рынок драгметаллов демонстрирует неплохой рост, несколько замедлившийся в последнее время. Аналитики предсказывают дальнейший его спад, но незначительными темпами.

Виды инвестиций в ценные металлы

К основным типам подобных вложений средств относятся:

• покупка золота у банков в слитках. Покупатель драгметалла в таком виде должен уплатить налог в казну. По разным причинам этот способ не является предпочтительным для многих вкладчиков,
• скупка золота в виде монет ЦБ РФ. Они могут быть разного веса. Рекомендуется собрать побольше информации о монетах, которые планируется выкупать,
• банки предоставляют услугу по заведению собственного золотого счета. Вкладом на этот счёт является определённое количество драгметалла. При этом владелец счета избавлен от необходимости уплаты налогов.

Стоит ли в России вкладывать средства в драгметаллы?

Скупка золота является хорошим способом скомпенсировать риски инвестиций на другие менее надёжные цели. Однако в последние годы мировой рынок золота показывал значительное снижение цен на благородный металл. И только с прошлого года котировки драгметалла пошли вверх, но пока не достигли рекордного уровня 2011 года. Цена на золото ЦБ оперативно отражала эти колебания, что можно проверить на сайте этого финансового института.

Имеет ли смысл вкладывать свои деньги в покупку драгметалла в связи со сложившейся обстановкой?

Если посмотреть на этот вопрос в историческом разрезе, то таким способом сохранить капитал с успехом пользуются уже на протяжении 5 тыс. лет.

С учётом этого факта динамика колебаний цен на золото на сравнительно небольшом временном отрезке не говорит ни о чём, будь то котировки мировых рынков в американской валюте или курс продажи золота к рублю в ЦБ РФ.

Ещё более запутает человека, отслеживающего колебания цен на тройскую унцию национальных рынков разных стран, разница в их динамике по сравнению со стоимостью в валюте США. Если граждане одной из этих стран могут рассматривать драгметалл в качестве выгодной инвестиции, то во многих других странах он до сих пор остаётся надёжным способом сбережения средств.

Какие имеются достоинства и недостатки такого метода инвестиций по сравнению с другими?

Основным преимуществом ценного металла является то, что всегда сохраняется высокая стоимость золота. Это выгодно отличает его от любых финансовых договорённостей, оформленных на бумаге, таких как акции или облигации. Ему не страшен никакой экономический кризис. Это особенно актуально в нашу эпоху глобальных финансовых потрясений. Ценность драгметалла гарантирована тысячелетним историческим опытом, свидетельствующем о том, что из века в век она не подвергалась никаким сомнениям.

В отличие от ценных бумаг крупных корпораций, на ценный металл не влияет человеческий фактор. Его ценность не зависит от людей, которые могут растратить средства вкладчиков на личные цели или вывести в офшоры. По своей сути скупка золота не считается инвестицией, потому что она не приносит дивидендов. По этой причине сравнение этого способа сбережения денег с акциями или облигациями представляется не совсем корректным.

Основная функция драгметалла в свете вышесказанного — долговременное сохранение капиталов.

Какой из всех имеющихся методов вклада финансовых средств в драгметалл считается самым выгодным?

Принимая во внимание свойство драгоценного металла сберегать средства, самое эффективное для этого — скупка золота в материальном виде. Это позволяет при любых обстоятельствах держать свое финансовое благополучие под контролем.

В России, как и везде, приобретать ценный металл стоит в виде инвестиционных монет. Они имеют ряд преимуществ перед слитками. Монеты не подделываются, не имеют номеров, за них не нужно платить налоги. Кроме того, законодательством РФ запрещены какие-либо сделки граждан со слитками.

Все остальные виды вливания средств в этот драгметалл, будь то открытие специальных счетов, торговля на бирже или ценные бумаги фондов, не дают вкладчику возможности получения благородного металла в материальном виде. Это означает, что при прекращении действия договорных отношений с данными финансовыми институтами человек не сможет получить металл в свои руки.

При каких объёмах сбережений можно начинать задумываться о приобретении золотых монет?

Не нужно быть миллионером, чтобы иметь возможность купить драгметаллы в физической форме. Стоимость золотых монет сейчас в среднем составляет около 19 тыс. руб. Приобретать монеты из драгметаллов можно по одной штуке по мере появления лишних средств. Если делать это регулярно, то потери от покупки подорожавших монет будут компенсироваться удачными приобретениями по более низкой цене, что в итоге усреднит затраты.

Мировой рынок золота диктует свои правила, согласно которым максимальным спросом пользуются монеты из драгметаллов производства США, Великобритании, Австралии, ЮАР и Канады.

Какую ценность представляют инвестиционные монеты российского производства?

Несмотря на то, что наши монеты довольно мелкие по размеру и не получили распространения за рубежом, их ценность не вызывает сомнений. Они изготавливаются с соблюдением всех необходимых технологий и драгметалл в них присутствует в необходимом количестве.

Подделки монет, выпускаемых монетными дворами официально, практически не встречаются. Для того чтобы избежать обмана при покупке золотых монет, необходимо придерживаться несложных правил. Приобретать их желательно у хорошо зарекомендовавших себя дилеров. После покупки каждую монету следует взвесить. Хранить драгоценные металлы необходимо в сейфах.

Рынок монет из драгоценных металлов представлен в нашей стране большим количеством специализированных компаний. Намерение реализовать такие монеты не должно быть связано с желанием сыграть на разнице курсов. В этом смысле приобретать их невыгодно.

Как спрогнозировать стоимость драгметалла?

К вопросу покупки и продажи золота следует подходить с учётом тщательного анализа текущей обстановки на международном финансовом рынке, учитывая множество факторов. Существует большое количество технических инструментов для проведения такого исследования. Но все они дают погрешность в ту или иную сторону.

Какая взаимосвязь существует между ценами на драгметалл и доллар?

Котировки золота на мировом рынке и американской валюты находятся во взаимосвязи, которая по-научному называется обратной корреляцией. Это означает, что при росте одного показателя, другой в то же самое время имеет тенденцию к спаду. Когда цена на драгметалл падает, американский доллар, как правило, растёт. Однако эта взаимосвязь заметно прослеживается далеко не всегда. В некоторых случаях изменение курса одного параметра не приводит к каким-либо резким колебаниям другого.

Инфляция и рост потребительского рынка, наблюдающиеся в течение нескольких последних десятков лет, привели к заметному снижению курса американской валюты. Это неизменно сказывалось на цене тройской унции, вызывая её стабильный рост. Неминуемость инфляционных процессов в мировой экономике за последний век сделала прогнозы повышения стоимости металла практически аксиомой.

Рыночные механизмы формирования стоимости золота

Для того чтобы определить, когда наиболее выгодно покупать, а когда — продавать благородный металл, следует понять, в чём причина взаимосвязи между ценами на него и американскую валюту. Это является основным фактором для определения того, сколько стоит золото на рынке драгоценных металлов.

Как известно, деньги являются бумажным эквивалентом стоимости товаров. По существу, они носят всего лишь номинальный характер и без обеспечения гарантий государства, их выпустившего, сами из себя ничего ценного не представляют. Не исключением является и доллар США, несмотря на весь его пафос. Курс золота к доллару зависит от стабильности американской финансовой системы.

В отличие от бумажных денег благородный металл всегда будет иметь самоценность, не зависящую ни от каких внешних условностей, на которых базируется «власть» денег. Это редкий металл, природные запасы которого ограничены. Добывать его бесконечно не получится. А деньги можно печатать в любом количестве.

Таким образом, ценный металл является товаром с ограниченным предложением. Чем меньше его становится, тем больше его стоимость. Спрос на драгметалл особенно возрастает в те годы, когда по экономическим или политическим причинам люди теряют веру в стабильность американской валюты. В такие моменты мировой рынок золота начинает повышать котировки.

Эти принципы ценообразования понять совсем несложно, а следовательно, придерживаться разумной политики приобретения и сбыта этого драгоценного металла.

Взаимосвязь цен на нефть и тройскую унцию

Почти век ведутся исследования влияния курсов основных валют и цены на углеводородное топливо на стоимость драгоценного металла. Основной интерес среди этих видов топлива вызывает так называемое чёрное золото, то есть нефть. Самой очевидной является взаимосвязь цен тройской унции и нефти с долларом США. Это объясняет повышенный интерес финансовых аналитиков к корреляции именно этих величин.

Если брать на рассмотрение какой бы то ни было исторический временной интервал, то можно отследить закономерность:

• при росте стоимости драгметалла наблюдается рост стоимости баррели нефти, а курс американской валюты в это время понижается,
• при понижении стоимости тройской унции чёрное золото тоже падает в цене, а американская валюта идёт в рост.

Если брать во внимание все причины, согласно которым мировой рынок золота формирует стоимость этого металла, возможно научиться предугадывать с достаточной степенью точности котировки драгоценного металла. Обладая этой информацией, стоит начать инвестировать. Для этого потребуется постоянно узнавать курс золота сегодня в Центральном банке Российской Федерации.

Курс золота в рублях можно отслеживать в реальном времени, пользуясь информацией, предоставляемой официальным сайтом Центробанка. На интернет-портале этого финансового института курс золота в ЦБ РФ на сегодня наиболее точный и актуальный.

(Пока оценок нет)

Загрузка...